2022년 주목해야 할 투자 트렌드 4가지 분석, ESG 투자 포함

아래 내용은 Kiplinger 2021년 12월 28일 자 기사 내용 중 일부입니다.

원제목 : "4 Hot Investing Trends to Watch for in 2022"  by: Adam Grealish

 

2021년에는 많은 것이 바뀌었지만, 이 격동의 시기에 성장한 트렌드 중에서 투자자들이 새해에도 잘 버틸 수 있다고 믿을 수 있는 몇 가지 투자 동향이 있습니다.

 

2021년은 COVID-19에 영향으로, 핀테크,  ESG 중심 투자 및 암호화폐와 같은 트렌드가 주목을 받았다.

 

아래에서 이러한 새로운 투자 트렌드 사항 중 일부와 이것이 투자자에게 미칠 영향에 대해서 살펴보겠습니다.

 

1. 암호화된 가상화페

암호화 자산은 늘어난 투자자 기반으로 계속해서 성장 해왔다.
특히 2021년에는 기관 투자자들이 더 많이 참여하게 되었다.

Fidelity Digital Assets의 연구에 따르면 기관 투자자 10명 중 7명은 미래에 디지털 자산을 구매하거나, 투자할 것으로 예상합니다. 11월 기준, 전체 암호화폐 시가총액은 2조 7,900억 달러이다.

전 세계 주식 및 채권 시장의 2% 미만이지만 암호화폐는 이미 TIPS 시장 규모를 추월했으며, 미국 기술 부문의 약 3분의 1 규모이다.
변동성에도 불구하고 암호화 자산은 자산 클래스로 계속해서 더 널리 채택되어, 더 많은 투자자의 포트폴리오에 포함된다.

또한 야심 찬 기술자들은 블록체인에서 금융 인프라를 개발하여, 금융 시스템을 보다 분산되고 접근 가능한 곳으로 재편하려고 합니다.

2021년 VC는 암호화 프로젝트에 170억 달러를 투자했다.
이러한 DeFi 프로젝트는 아직 초기 단계에 있지만, 재정 생활에서 우리가 거래하는 방식을 구조적으로 바꿀 수 있는 잠재력이 있다.

실질적인 활동에는 상당한 규제 감독이 따릅니다.
최근 바이든 대통령이 서명한 인프라 법안은 모든 암호화폐 거래소가 IRS에 거래 사실을 알리도록 요구하고 있다.

 

2. 개인 투자자의 부상

한때 금융시장 활동의 작은 부분이었던 개인투자자들이 새로운 원동력이 되었다.

팬데믹 이후 소매 거래는 두 번째로 큰 거래량 원천이 되었으며 , 소매 투자자는 뮤추얼 펀드, 양적 헤지 펀드 및 은행보다 더 많은 주식을 거래한다.
올해 초 거래량이 사상 최고치를 경신했지만, 소매 투자자들은 시장에 상당한 영향을 미칠 수 있음을 보여주었다.

가처분 소득, 팬데믹으로 인해서 집에 틀어박혀 있는 초과 시간과 같은 요인으로 인한, 거래 급증에 기여한 일부 요인은 가라앉을 것이다.

2021년은 자유 거래와 설득력 있는 디자인이 새로운 활성 거래자 집단을 안내하는 데 도움이 됨에 따라 소매 활동이 계속 상승할 가능성이 있음을 보여주었다.

그들의 거래 패턴은 개별 증권을 폭넓게 분산시키는 것을 선호하며, 근본적인 가치 평가는 거의 고려하지 않다.

 

3. ESG 투자

ESG 투자는 이미 1970년대로 거슬러 올라가는 새로운 추세가 아니다.
그러나 ESG 투자로 유입되는 달러에 대한 초점은 지난 몇 년 동안 극적으로 증가하여 2021년에 가속화되었다.

미국의 지속 가능한 펀드 환경은 2021년 3분기 동안 157억 달러의 순 유입을 기록했으며, 이는 2021년 1분기의 기록적인 215억 달러에 뒤이은 것이다.

그럼 잠시 아래의 ESG 투자 관해서 일반적인 내용에 대해서 알아봅시다.

 

ESG 투자란?
ESG 란? 환경(Environment), 사회(Social) 및 지배구조(Governance). 

오늘날 기업의 사회적 책임(CSR)과 사회적 지속 가능성의 중요성이 커지면서 시장에서 윤리적 참여에 대한 투자자의 인식이 높아졌다.

ESG 투자("사회적 책임 투자", "임팩트 투자" 및 "지속 가능한 투자"라고도 함)는 최적의 환경, 사회 및 지배구조(ESG) 요소 또는 결과를 우선시하는 투자를 의미한다.

 

ESG가 중요한 이유
ESG가 왜 중요한가에 관한 생각에는 크게 두 가지 흐름이 있는데, 하나는 사회에서 투자자의 역할로부터 시작하고, 다른 하나는 위험관리에 초점을 맞춥니다.

예를 들면 연기금, 자선단체, 기부 기금 등 많은 투자자 집단은 자신들의 역할을 단지 수익을 추구하는 것 이상으로 보고 있다.

이들은 은퇴 자금을 마련하고 사회적 이니셔티브에 재원을 공급하며 교육 비용에 기여함으로써, 더 넓은 사회에서 한 가지 기능을 수행할 수 있다는 점을 인지합니다.

ESG 투자는 경제는 물론 환경과 인간의 웰빙을 고려하여 투자가 이루어지는 "지속 가능한" 투자 방법으로 널리 알려져 있다.
ESG 투자의 원칙은 새로운 것이 아닙니다. 수백 년 전, 종교적, 윤리적 신념이 투자 결정에 영향을 미쳤다.

이슬람교도들은 무기 금지를 포함한 샤리아 법을 준수하는 투자를 설립했다.
미국과 영국에서 최초의 윤리 단위 신탁은 퀘이커교도와 감리교도에 의해 개발되었다.

기후 변화, 임금 불평등, 대량 투옥 및 총기 폭력에 대한 국가적 관심은 많은 투자자들의 마음에 이러한 문제를 제기했다.
동시에, ESG 선호도가 더 높은 젊은 세대는 부를 축적하고 있다.

투자자들은 대차대조표 그 이상을 보고 있으며 기업은 더 광범위한 사회적 영향을 고려하도록 요구하고 있다.
일부 추정에 따르면 ESG는 2025년까지 모든 미국 관리 계정의 절반에 통합될 수 있다.

ESG 투자 옵션에 대한 더 많은 접근은 투자자가 자신의 가치를 포트폴리오에 반영할 수 있는 더 많은 방법을 갖게 된다는 것을 의미한다.
앞으로 우리는 ESG 정의 및 지표에 대해 더 나은 조정을 기대해야 합니다.

바로 지난달, 시장 규제 기관은 ESG 투자 등급을 개선하고 투자 또는 활동의 환경적 자격 증명을 과장하거나 "그린 워싱"을 방지하기 위한 글로벌 프레임워크를 형성 했다.

더 많은 투자자가 자신의 가치에 따라 투자를 조정하고 더 많은 규정이 제정됨에 따라 투자자 행동 및 기업 책임에 대한 장기적인 변화를 보게 될 것이다.

 

4. 투자자 개인화

점점 더 많은 투자자들이 S&P 500과 같은 지수의 기본 증권을 사고 하락하는 주식을 매도하는 직접 인덱싱 전략을 채택했다.

이를 통해 투자자는 지수가 상승할 경우, 수익을 볼수 있는 수 있는 가능성을 가지게 되고, 동시에 세금 납부 시 이를 상쇄하는 데 도움이 되는 손실을 생성하여 투자자가 더 많은 이익을 유지할 수 있다.

투자자는 이러한 유형의 투자 전략을 고려하는 경우 세무 전문가와 상의해야 합니다.
게다가 이 전략은 투자에서 개인화를 허용하는 것의 중요성을 조명합니다.

많은 대형 자산 관리자는 직접 인덱싱이 혁신적임을 확인하고, 기술에 대한 과정을 제공하는 기술주에 투자했다.
이는 산업전반적으로 투자자의 더 나은 결과와 이상적으로는 비용 절감에 초점을 맞추는 주요 단계를 나타낸다.

2021년의 투자자는 일부 트렌드 주제가 내년에 포트폴리오를 성장시키기 위해, 고안된 전략에 어떤 영향을 미칠지 계속 알고 있어야 합니다.
내년이 위의 언급한 트렌드와 같은 해라면 우리는 더 많은 변화, 규정, 기술 및 기회를 맞이할 것입니다.